Controles de la AFIP: ¿qué sucede si transfiero dinero entre mis cuentas bancarias?
Con el crecimiento de la digitalización financiera, es común que los usuarios realicen transferencias entre cuentas, ya sea desde bancos a billeteras virtuales o viceversa. La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) monitorea estas transacciones para prevenir el lavado de dinero y asegurar que los ingresos estén correctamente declarados y que se paguen los impuestos correspondientes, especialmente en operaciones de grandes montos.
Cuando se realiza una transferencia significativa, las entidades financieras pueden requerir documentación adicional para verificar el origen de los fondos. Esta documentación puede incluir recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas recientes o certificados de ingresos de contadores. La AFIP puede solicitar estos documentos por correo electrónico o a través de la aplicación de la billetera digital. Sin embargo, las transacciones de montos bajos generalmente no generan complicaciones.
Además, la AFIP comenzará a investigar a los usuarios de billeteras digitales que realicen transferencias, mantengan saldos o efectúen consumos superiores a $400.000 a partir de septiembre. La nueva normativa, dirigida por Florencia Misrahi, también establece que los saldos mensuales en billeteras digitales no deben exceder los $700.000 para evitar mayores controles.
Esta medida afecta tanto a billeteras virtuales como a bancos y otras entidades financieras, que deberán reportar movimientos que superen estos límites. La actualización incluye una cláusula de ajuste automático cada seis meses basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC) del INDEC, para mantener los montos en línea con la inflación.
El objetivo de estas medidas es asegurar que el dinero en circulación sea lícito y que el origen de los fondos sea transparente. La AFIP investigará la situación fiscal de los contribuyentes que superen los límites establecidos para mejorar el control sobre las transacciones financieras.
